Sapphire
ENRUSRES
Меню

Мониторинг внешних рисков

Насколько вероятен срыв платежей, поставок или продаж?

Вместе с вами составим карту внешних рисков для вашей компании. По каждому выбранному риску вы будете получать короткие выпуски. В них видно, что произошло, как изменилась вероятность события и на каких источниках основана оценка.

Составить карту рисков

ALTA banka · Риск отзыва лицензии

Оценка Sapphire

  1. 15%

    Адвокат попросил центробанк Сербии проверить зарубежные переводы одного из банков. Название он не раскрыл. Связать сообщение с ALTA пока нельзя. 021.rs

  2. 30%

    В обращении в прокуратуру прямо названа ALTA. По словам заявителя, банк готовил перевод €50 млн за рубеж, а обмен денег для перевода одобрили в обход обычной процедуры. Заявитель попросил остановить операцию. N1 · 14:47

Посмотреть все 8 выпусков

Как Sapphire отслеживает риск

  1. Карта рисков

    Вместе с командой описываем зависимость, негативное событие и срок. Для каждого сценария фиксируем, что именно потеряет бизнес и по какому признаку поймём, что событие наступило.

  2. Факторы риска

    Следим за сообщениями компаний, регуляторов и отраслевых источников. Проверяем, к какому контрагенту относится факт и усиливает ли он риск. Перепечатки одного сообщения учитываем один раз.

  3. Оценка вероятности

    Сравниваем новые факты с предыдущей оценкой на том же горизонте. В выпуске видны прежняя и текущая вероятность, причина пересмотра и сведения, которых пока не хватает.

Какие события включить в карту

В карту стоит включать события, из-за которых компания может потерять деньги, остановить работу или лишиться рынка. Выберите событие, чтобы увидеть возможный ущерб и признаки, за которыми можно следить.

Банкротство или неплатёжеспособность крупного клиента
Возможный ущерб
Компания рискует одновременно потерять деньги за уже выполненные заказы и выручку от будущих продаж этому клиенту.
Что отслеживать заранее
Растущая просрочка, иски кредиторов, сокращения штата, продажа активов и оговорки в аудиторском заключении.
Остановка критического поставщика
Возможный ущерб
Без нужного компонента производство может встать. Под угрозой — сроки по вашим контрактам и авансы, перечисленные поставщику.
Что отслеживать заранее
Задержки отгрузок, требования кредиторов, трудовые конфликты и ограничения на работу конкретного предприятия.
Прекращение работы платёжного канала
Возможный ущерб
Даже при наличии денег на счёте компания может не получить оплату от клиента или не провести платёж поставщику.
Что отслеживать заранее
Изменения правил банков и платёжных систем, прекращение корреспондентских отношений, ограничения по странам и валютам ваших платежей.
Отказ в ожидаемом финансировании
Возможный ущерб
Если деньги не поступят в срок, компании может не хватить средств на текущие платежи, продолжение проекта или погашение долга, который она планировала рефинансировать.
Что отслеживать заранее
Финансовые проблемы кредитора или инвестора, ужесточение условий выдачи кредитов, сокращение инвестиционных программ.
Санкции и экспортные ограничения
Возможный ущерб
Под запрет может попасть конкретная поставка или платёж. Компания рискует потерять доступ к поставщику или рынку сбыта.
Что отслеживать заранее
Проекты решений, официальные расследования, изменения санкционных списков и экспортных правил. Для каждой операции отдельно проверяем товар, участников сделки и страны, которых касается мера.
Регуляторный запрет или утрата необходимого разрешения
Возможный ущерб
Компания может потерять право продавать продукт, эксплуатировать объект, импортировать товар или обслуживать клиентов.
Что отслеживать заранее
Законопроекты, публичные консультации регулятора, предписания и сроки перехода на новые требования.
Закрытие границы, порта или ключевого транспортного маршрута
Возможный ущерб
Грузы могут застрять в пути, а материалы — закончиться до следующей поставки. Обходной маршрут увеличит расходы, просрочка может обернуться штрафами.
Что отслеживать заранее
Забастовки, пограничные ограничения, предупреждения перевозчиков, очереди на переходах и обострение военной обстановки на маршруте.
Потеря доступа к ключевой цифровой платформе
Возможный ущерб
Компания может лишиться канала продаж или рекламы. Приложение может исчезнуть из магазина, а интеграция — перестать работать при отключении API.
Что отслеживать заранее
Изменения условий платформы, ограничения по странам, новые требования к аккаунтам и уведомления об отключении API.
Резкое удорожание сырья, энергии, валюты или заимствований
Возможный ущерб
Уже подписанные контракты могут стать убыточными. На закупки понадобится больше оборотных средств, а на обслуживание долга — больше денег.
Что отслеживать заранее
Новые цены поставщиков, решения центральных банков, ограничения производства и экспорта, изменения котировок и валютных курсов.
Стихийное бедствие, эпидемия или крупная промышленная авария
Возможный ущерб
Компания может потерять площадку, склад или товар. Даже если имущество уцелеет, сотрудники и поставщики могут не добраться до объекта.
Что отслеживать заранее
Метеорологические и санитарные предупреждения, сообщения об авариях на соседних опасных объектах и ограничения доступа, которые вводят власти.
Военный конфликт, массовые беспорядки или экспроприация
Возможный ущерб
Компания может потерять активы или возможность ими распоряжаться. Может потребоваться эвакуация сотрудников и остановка работы в стране.
Что отслеживать заранее
Эскалация конфликта, чрезвычайные меры, проекты законов об изъятии имущества, ограничения на передвижение и работу предприятий.
Отмена крупного проекта или сокращение закупок заказчика
Возможный ущерб
Под заказ уже наняты люди, куплено оборудование или привлечён кредит. При отмене проекта выручка исчезнет, а расходы останутся.
Что отслеживать заранее
Пересмотр бюджета заказчика, смена собственника или руководства, приостановка тендеров и изменение инвестиционной стратегии.
Выявление опасности продукта или компонента поставщика
Возможный ущерб
Дефект покупной детали может потребовать отзыва вашей готовой продукции, остановки продаж и выплаты компенсаций. Под угрозой и доверие покупателей.
Что отслеживать заранее
Уведомления органов надзора, результаты испытаний, расследования инцидентов и отзывы похожей продукции. Проверяем, затронуты ли ваши детали и партии.

ALTA banka · Сербия

Риск отзыва лицензии у ALTA banka

У нашей компании открыт счёт в ALTA banka a.d. Beograd. С этого счёта мы выплачиваем зарплату, перечисляем налоги и оплачиваем счета поставщиков. Сможет ли банк и дальше проводить наши платежи как обычно?

В каждом выпуске показываем, что стало известно о банке и как это меняет вероятность трёх сценариев.

Выпуск 06 / 08 ·

В заявлении о возможном переводе €50 млн прямо названа ALTA

Срджан Миливоевич сообщил, что обратился в прокуратуру. По его сведениям, ALTA готовила перевод €50 млн на свой счёт в зарубежном банке. Он попросил проверить и остановить операцию. В тот же день Radar рассказал о кредите ALTA на €12 млн под залог недвижимости, покупку которой проверяла прокуратура.

Почему такая оценка

Появился риск вмешательства в конкретную операцию ALTA. Заявитель назвал сумму, поставил под сомнение порядок согласования и попросил прокуратуру остановить перевод. Поэтому Sapphire повысил оценку риска отзыва лицензии с 15% до 30%. На эту дату неизвестно, состоялся ли перевод.

Оценка вероятности отзыва лицензии

15% → 30%
Как менялись вероятности трёх сценариев

Каждая отметка на оси — дата выпуска.

Три сценария на дату выпуска

Банк работает как обычно
30%
Банк работает с ограничениями
40%
У банка отзывают лицензию
30%
  1. · Банк работает как обычно 75% · Банк работает с ограничениями 20% · У банка отзывают лицензию 5%
  2. · Банк работает как обычно 80% · Банк работает с ограничениями 15% · У банка отзывают лицензию 5%
  3. · Банк работает как обычно 65% · Банк работает с ограничениями 25% · У банка отзывают лицензию 10%
  4. · Банк работает как обычно 55% · Банк работает с ограничениями 30% · У банка отзывают лицензию 15%
  5. · Банк работает как обычно 55% · Банк работает с ограничениями 30% · У банка отзывают лицензию 15%
  6. · Банк работает как обычно 30% · Банк работает с ограничениями 40% · У банка отзывают лицензию 30%
Открыть выпуск в PDF
Вся серия в PDF

Давайте настроим карту рисков для вашего бизнеса

Заявка на карту рисков

igor@tegia.ru